冒充正規銀行貸款詐騙涉案超1500萬元 37人助貸詐騙團伙被抓
時間：2023-08-30 21:10:43
東方網通訊員姚均8月30日報道：近日，上海閔行警方持續推進 “礪劍2023”系列專項行動，全鏈條打掉一個公司化運作、實施線上貸款詐騙的犯罪團伙，37人因涉嫌詐騙罪被依法刑事拘留，初步查證涉案金額達1500余萬元。
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超低利率貸款陷阱
8月2日，閔行公安分局刑偵支隊反詐專班接到了一名公司法人許先生的報案，稱有某銀行客服詐騙其貸款服務費。
去年12月初，許先生接到一個自稱是某銀行客服的電話，對方稱可以提供低利率的貸款服務，年化利率僅為3.6%。許先生正好有貸款需求，就提出需貸款53萬。在按照對方指引提供了驗證碼、身份證信息和銀行卡信息之后，對方稱貸款已經辦下來了，但是需要他支付3.5萬元的保證金。
許先生以為交了保證金之后就能拿到全額貸款金額，就先將錢轉給了對方提供的賬戶。第二天，實際只有12萬元的金額到賬，且短信顯示放款的是另一家銀行。許先生詢問剩下的金額何時發放，對方稱還需操作一遍昨日的貸款流程。
此時許先生感覺被騙了，他詳細查看之前的放款短信，發現還款的年化利率為18.25%，并不是對方之前承諾的低息。許先生立即要求停止貸款，并退回之前的保證金，但對方稱需繳納一筆服務費，所以僅退款2.7萬余元，隨后就解散了聊天群，失去了聯系。
“李鬼”銀行冒名行騙
接報后，辦案民警立即對所謂的某銀行客服展開調查，發現其并非是該銀行的員工，而許先生貸款的實際放款銀行也不存在收取額外服務費一說。許先生表示在貸款過程中，其并沒有直接在銀行貸款平臺上操作，都是由“客服人員”代為申請。
據此，警方判斷該案背后很可能隱藏著一個冒充某銀行實施助貸詐騙的犯罪團伙。通過細致梳理涉案資金的走向，警方溯源鎖定了3家涉案公司，而這3家公司的實際控制人均系犯罪嫌疑人葉某某。閔行警方隨即組成專案組，圍繞葉某某展開調查，逐步摸清了該犯罪團伙的組織架構和活動模式，并制定了詳細的抓捕行動方案。
8月15日，閔行警方兵分三路，于江蘇省兩市三地開展集中收網行動，在當地公安機關的配合下，打掉了這個涉嫌助貸的詐騙團伙。
抓捕現場
冒充客服騙取手續費
經查，犯罪嫌疑人葉某某成立微眾數銀（蘇州）企業信用服務有限公司，于蘇州、南通租借辦公場所，虛構自身為某銀行。團伙成員以某銀行放貸客服自居，通過固定話術，虛構放款額度、利率，誘使被害人與該公司簽訂委托合同，后在被害人不知情的情況下以被害人的信息于正規助貸平臺申請貸款，成功放款后騙取擔保費、貸款手續費等不存在的費用。經初步估算，涉案金額達到1500余萬元。
涉案公司現場
目前，犯罪嫌疑人葉某某等37人因涉嫌詐騙罪已被閔行警方依法刑事拘留，案件正在進一步審理中。
警方提示，市民群眾如有貸款需求，應通過正規金融機構和平臺申請。如果涉及額外費用，一定要多方核實，切勿輕易轉賬匯款。
