全球快看：銀行員工非法吸收公眾存款，多人被禁業判刑
時間：2023-06-24 03:08:43
堅守底線，牢記紅線，才能走的更遠。
(資料圖片僅供參考)
文丨張戎
出品丨熱浪財經
近日，國家金融監督管理總局發布的兩則行政處罰決定書送達公告顯示，姚雪芳、白本欽在農行鞏義市支行工作期間，均對該支行“存在員工參與非法吸收公眾存款”的行為承擔直接責任，姚雪芳被禁業六年、白本欽被禁業兩年。
「熱浪財經」注意到同樣的處罰決定送達書，在今年4月份已經公示過一次。而且今年2月份，農行鞏義市支行也因“員工參與非法吸收公眾存款”被河南銀保監局罰款30萬元。
農行多家支行存在非吸違法行為
多次發送處罰送達書可能跟該員工已被判刑無法接收有關。「熱浪財經」發現有多條涉及姚雪芳和白本欽相關的裁判文書。
其中一則中顯示，姚雪芳犯非法吸收存款罪、判處有期徒刑5年6個月，并處罰金20萬元；白本欽犯非法吸收存款罪，判處有期徒刑2年，并處罰金5萬元。而且，兩人名下房產也被查封。
從多份裁判文書來看，姚雪芳告知受害者攬儲可以給予對方高于銀行活期存款利率的利息，以7厘至8分不等的高息為誘惑，一些受害者會將存折、密碼以及身份證交給姚雪芳保管，姚雪芳將受害者存折錢取出另做他用。
不只是鞏義市支行兩名員工，「熱浪財經」注意到同樣是農業銀行，山西省8條處罰送達書指向農行8個支行，違規事實都是存在參與非法吸收公眾存款的違法行為。
這8名員工有的是大堂經理，有的是大堂引導員，其中7名員工被罰禁業2年，1人被警告處罰。
行業紅線不能碰
近幾年，國家在防范和處置金融風險、整頓金融亂象方面一直保持著“嚴監管”的態度，銀行從業人員必須提高自身合規意識，避免觸及法律紅線。
存款類業務涉及罪名除了非法吸收公眾存款罪，還有吸收客戶資金不入賬罪、挪用資金罪、集資詐騙罪，其中非法吸收公眾存款罪最為常發。
另外，信貸類業務同樣也是銀行刑事犯罪的高發領域。像是銀行員工在給客戶辦理貸款時，收受他人賄賂，幫助其加快貸前審查、偽造虛假貸款材料，貸后對貸款用途審查失職等。可能涉及違法放貸罪或者貸款詐騙罪。
金融嚴監管和反腐高壓背景下，一方面銀行要嚴格內控制度，加強業務合規管理。另一方面，銀行從業人員也要堅守自己的底線，牢記法律紅線，涉及到職業生涯和道德底限的高壓線千萬不能碰！更不要因為眼前利益的誘惑蒙蔽了雙眼，斷送自己美好的未來！
